Ein Wechsel der bei Vertragsbeginn vereinbarten Überschussverwendungsart ist oft ausgeschlossen, oder aber sie bedarf der Zustimmung des Versicherers.

Eine Wiedereingliederungshilfe ist eine einmalige Leistung, die gezahlt wird, wenn die Berufsunfähigkeit und somit auch der Leistungsanspruch entfallen.

Die Zahlung dieser Hilfe soll dem Versicherten den Wiedereinstieg in das Arbeitsleben erleichtern.

Die Wohnfläche ist die Grundfläche aller Räume einer Wohnung einschließlich Hobbyräumen. Nicht zu berücksichtigen sind Treppen, Balkone, Loggien und Terrassen sowie Keller-, Speicher und Bodenräume, die nicht zu Wohn- und Hobbyzwecken genutzt werden.

Wenn Arbeitszimmer mitversichert werden sollen, wird ihre Fläche bei der Ermittlung der Wohnfläche berücksichtigt.

Mit dem Wohnriester ist die Riester-Förderung jetzt auch für den Erwerb oder den Bau selbstgenutzten Wohneigentums möglich. Die Förderung darf für einen Bausparvertrag oder für die Tilgung eines Hypothekendarlehns genutzt werden.

Die nachgelagerte Besteuerung erfolgt über das sogenannte Wohnförderkonto. Hier werden die geleisteten Eigenbeiträge und Zulagen jedes Jahr aufaddiert und mit 2% verzinst. In der Rentenphase wird das Wohnförderkonto aufgelöst, indem die entnommenen Beträge fiktiv der Einkommensteuer zugeschlagen werden.